Cree su equipo de asesores comerciales All-Star con esta lista

Rich Gunn, asesor de planificación de salida certificado y socio de la firma de contabilidad y asesoría BPM, también ofrece planificación comercial centrada en el valor.

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¿Qué significa el éxito para ti? El éxito puede ser algo muy personal y definido de muchas maneras. Como asesor de planificación de salida de negocios, sugiero que los dueños de negocios consideren estas dos áreas al definir el éxito desde una perspectiva comercial y financiera:

1. Asegúrese de que su negocio esté listo para la venta en todo momento.

Esto significa que ha examinado su negocio desde la perspectiva del comprador y ha tomado las medidas necesarias para optimizar el valor comercial.

2. Asegúrese de estar personalmente preparado para salir de su negocio.

Esto significa que conoce el valor actual del negocio y está seguro de que este valor será suficiente para satisfacer su estilo de vida. Ha hecho la planificación y no tiene ninguna duda de que sus recursos financieros le durarán lo suficiente durante toda su vida.

Su éxito final en este esfuerzo requerirá tener un sólido equipo de asesores que lo ayuden en áreas que están fuera de su experiencia. Muchos dueños de negocios han infravalorado sus negocios porque tenían miedo de gastar dinero en asesores. Esta es una idea tonta. El equipo adecuado de asesores puede aportar un mayor valor y un precio de venta más alto cuando salga de su negocio. También te traerá tranquilidad.

Los siguientes son algunos ejemplos de asesores clave que debe tener en su equipo asesor de planificación de salida.

Abogados: No crea que un abogado puede “hacerlo todo”.

Si su empresa depende en gran medida de la propiedad intelectual, querrá asegurarse de que su propiedad intelectual esté protegida a nivel nacional e internacional. Piense en sus marcas, nombres comerciales, nombres de dominio, patentes, procesos, fórmulas y otra propiedad intelectual. Un abogado de propiedad intelectual puede asegurarse de que ha maximizado la protección de estos activos si son un aspecto clave de su negocio. Los contratos son un elemento clave en la protección de la relación comercial. Debe tener contratos con sus principales clientes, proveedores, propietarios, arrendadores, socios comerciales y cualquier persona cuya relación sea fundamental para las operaciones y la rentabilidad de su negocio. Un abogado de negocios debe examinar todos sus contratos y asegurarse de que protejan suficientemente su negocio, establezcan relaciones clave, ofrezcan términos favorables desde la perspectiva del comprador y sean transferibles a un comprador cuando venda su negocio. Un abogado de transacciones debe asesorarlo sobre cuestiones legales que serían de interés para un comprador, de modo que cualquier área problemática pueda abordarse mucho antes de considerar una venta. En el aspecto personal, debe completar y actualizar su plan patrimonial cada pocos años. Desea asegurarse de que sus seres queridos estén bien protegidos si muere prematuramente.

Contadores públicos autorizados: Un preparador de impuestos, por sí solo, es insuficiente.

Necesita un CPA que pueda hacer más que preparar declaraciones de impuestos. Involucre a su CPA para que revise sus estados financieros al menos una vez al año, con el fin de preparar su negocio para la venta, e incluya cualquier ajuste contable que haga un comprador. Por ejemplo, si sus libros se mantienen en un método de contabilidad de "caja", considere cambiar a un método de contabilidad de "devengo" porque eso es lo que los compradores sofisticados quieren ver. Si no mantiene un pronóstico de tres años, pídale a su CPA que lo ayude a hacerlo y actualícelo anualmente. Se puede contratar a un CPA para que examine los problemas contables y fiscales que los compradores identificarán como "áreas problemáticas" para que pueda abordarlos mucho antes de considerar vender su negocio.

Asesores de valor: esta es una de las áreas más ignoradas por los dueños de negocios.

Un especialista en valoración de empresas es un asesor clave. Nunca crea que conoce el valor de su negocio basándose en su propia intuición o reglas generales; ninguno es un punto de referencia fiable. Un especialista en valoración de empresas utilizará los mismos métodos sofisticados que utilizará un comprador para valorar su negocio. Además, tienen acceso a bases de datos de transacciones de negocios que se vendieron recientemente en su industria. El valor comercial no se estanca. Es necesario obtener una valoración comercial, y actualizarla cada uno o dos años es fundamental para el propietario de una empresa que desea conocer el verdadero valor de mercado de su negocio. Un asesor de planificación de salida certificado (CEPA) es un miembro fundamental de su equipo asesor. Mientras que un especialista en valuación le dirá cuánto vale su negocio hoy, un CEPA le proporcionará un plan de mejora de valor. Esto incluirá pasos de acción específicos a tomar, que mejorarán el valor de su negocio. No es suficiente saber el valor. También debe saber qué hacer para mejorar el valor.

Planificador financiero: necesita uno ahora si aún no tiene uno.

No cometa el error de confundir a un administrador de patrimonio con un planificador financiero. El trabajo de un administrador de patrimonio es maximizar el valor de sus activos líquidos. El trabajo de un planificador financiero es con visión de futuro: lo ayudarán a determinar si está en camino de alcanzar sus objetivos financieros en función del valor de su negocio y sus otros activos, y cómo planificar en consecuencia si no está en camino de lograr sus objetivos. objetivos financieros. Un planificador financiero lo ayudará a determinar cuál debe ser el valor de salida (precio de venta) de su negocio para que su patrimonio, posterior a la venta, satisfaga sus objetivos de jubilación y dure toda su vida.

Estos son solo algunos de los asesores que debe tener en su equipo de asesores para ayudarlo a planificar una salida comercial exitosa. Cada situación es diferente y puede requerir asesores adicionales.

La conclusión de esto es que desea poner a trabajar a su equipo asesor de planificación de salida ahora, mucho antes de que planee salir de su negocio. Esto le dará a usted y a sus asesores tiempo suficiente para implementar un plan de salida y ejecutar ese plan. El plan debe darle la confianza de que puede salir de su negocio al precio más alto en cualquier momento, y sus activos financieros serán suficientes para lograr sus objetivos y durar toda su vida.

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