FTX таємно направила позику на 50 мільйонів доларів своєму багамському банку через компанію керівника

Позика була однією з кількох угод, укладених із Жаном Шалопіном, керівником банків Deltec і Moonstone — і співавтором Inspector Gadget — який налагодив прибуткові відносини з FTX.

Наприкінці 2021 року Deltec був на шляху до того, щоб стати одним із найефективніших криптобанків у світі, але йому потрібні були гроші. Невідомий багамський банк, який народився на основі приватного управління капіталом, знайшов прибуткову, але ризиковану нову роль банкіра для криптогігантів. Підписавшись на Tether, надзвичайно популярний стейблкоїн, забезпечений активами, від якого відмовилися традиційні фінансисти, Deltec зібрав реєстр гарячих клієнтів, серед яких криптобіржа FTX на суму 32 мільярди доларів, на той час одна з найбільших.

До краху FTX у листопаді здавалося, що у нього багато грошей, які щедро витрачали на Багамах, а його засновника Сема Бенкмана-Фріда вихваляли як «майбутнього трильйонера». Серед знаків долара навколо свого нового клієнта голова Deltec Жан Шалопін побачив відповідь на свої проблеми з фінансуванням. У жовтні 2021 року він отримав кредит у розмірі 50 мільйонів доларів від організації, пов’язаної з FTX через одного з її керівників; раніше не повідомлялося про зв’язки компанії з FTX та її позику Deltec.

Зараз, коли слідчі розбираються у руїнах найбільшої фінансової катастрофи за останній час, Deltec стає центральною фігурою в зграї юристів, банків і мимовільних партнерів, яких FTX залучила до своєї орбіти. І його доля, яка колись була пов’язана з бурхливим підйомом біржі, тепер потрапила в катастрофічну спіраль падіння. Ще більше ускладнює ситуацію кілька транзакцій між FTX, її дочірнім торговим підрозділом Alameda Research і компаніями Чалопіна, через які їхні інтереси важко розплутати.

Окрім позики Deltec наприкінці 2021 року, Alameda інвестувала 11,5 мільйонів доларів у Moonstone Bank, крихітний державний банк штату Вашингтон, який належить Шалопіну через холдингову компанію. У грудневій судовій заяві ліквідатори Багамських островів показали, що Moonstone зберігав майже 50 мільйонів доларів у фондах FTX на двох рахунках, що робить біржу її найбільшим клієнтом, а Alameda — найбільшим інвестором. Після оголошення про угоду Чалопін похвалився, що вона «означає визнання одним із найбільш інноваційних фінансових лідерів світу цінності того, чого ми прагнемо досягти».

Угода також продемонструвала зв’язки Шалопіна з лідерами FTX. Шалопін звернувся до Дена Фрідберга, провідного юриста FTX, з приводу угоди з Місячним каменем, оскільки між ними виникли тісні особисті стосунки. Під час ділових поїздок на Багами Фрідберг обідав із Шалопіном, і співробітники FTX і Deltec згадували Forbes, що обидва чоловіки високо відгукувалися один про одного. «Починаючи з або приблизно в серпні 2021 року, Джин почав обговорення з Деном Фрідбергом щодо потенційних інвестицій», — сказав Forbes прес-секретар Шалопіна Ерік Герсі.

Жан Шалопен, співавтор Inspector Gadget, зосередив свої банківські амбіції на криптовалюті.

Ребекка Сапп/Getty Images

Угода щодо Moonstone є однією з кількох, які ретельно вивчають законодавці США. Оскільки влада розслідує FTX та її керівників у пошуках доказів шахрайства з цінними паперами, цього місяця стало відомо, що Фрідберг, головний регулятор FTX, наприкінці листопада зустрівся з прокурорами, щоб наприкінці листопада поділитися подробицями про ймовірне зловживання коштами клієнтів Bankman-Fried і про те, як гроші були витрачений Аламедою. (Бенкман-Фрід не визнав себе винним за вісьмома кримінальними звинуваченнями.) Reuters повідомило, що Фрідбергу не повідомили, що він перебуває під кримінальним розслідуванням, і він написав агентам ФБР в електронному листі: «Я хочу співпрацювати в усіх відношеннях».

Шалопін відмовився говорити з Forbes, коли він отримав коментар, і натомість надав відповіді на детальний перелік запитань через свого речника, включаючи підтвердження позики в 50 мільйонів доларів і її зв’язків з FTX.

Фрідберг відмовився від коментарів.

«Запитань набагато більше, ніж відповідей. Це, звичайно, дуже нерегулярно і привернуло нашу увагу».

Генеральний директор FTX Джон Дж. Рей

Зрештою Deltec стала гордим союзником FTX як у приватному, так і в публічному порядку. У квітні банк виступив спонсором екстравагантної конференції FTX Crypto Bahamas, на якій Чалопін виступав як спікер разом із Біллом Клінтоном, Тоні Блером та іншими відомими діячами. «Deltec був давнім другом FTX, і ми раді підтримати їх», — сказав тоді Шалопін.

Останніми тижнями нетрадиційні банки були в центрі уваги слідчих, які сподівалися відстежити грошові потоки біржі, оскільки приблизно один мільйон кредиторів прагнуть повернути свої активи. У скарзі SEC, поданій минулого місяця проти генерального директора Alameda Керолайн Еллісон і співзасновника FTX Гері Ванга, FTX звинуватили у спрямуванні коштів клієнтів до Alameda через інший криптобанк, Silvergate Capital. SEC не відповіла на запитання про те, чи розслідує вона Moonstone чи Deltec.

Даючи свідчення перед Конгресом минулого місяця, новий генеральний директор FTX Джон Дж. Рей, який спостерігає за банкрутством компанії, підтвердив плани переглянути зв’язки між біржею та її банківськими партнерами, включаючи Moonstone. «Ми дивимось, які долари пішли від групи FTX до [Moonstone Bank], і дивимось на зв’язки цього банку з Багамськими островами», — сказав він законодавцям. «Запитань набагато більше, ніж відповідей. Це, звичайно, дуже нерегулярно і привернуло нашу увагу».

Юристи FTX не відповіли на запит про коментарі.

«Перетворення Багамських островів на криптофінансову гавань було схоже на очищення джунглів, у яких «ви повинні використовувати мачете та рубати гілки», — сказав 72-річний чоловік про роль Deltec під час червневого подкасту. На Багамах нічого б не було, якби не ми на початку».

Шалопен, француз в очках з рудим волоссям, був одним із авторів популярного мультфільму «Інспектор Гаджет» про буфонаду, але симпатичного детектива-кіборга. Власна історія Шалопена була більшою за життя: після спільного створення «Інспектора Гаджета» у 1980-х роках він керував різноманітними підприємствами, включаючи невдалий тематичний парк у Парижі, фармацевтичну компанію та мережу пекінських ресторанів, перш ніж почати кар’єру. як банкір. У 2010 році він очолив Deltec на Багамах як виконавчий голова.

У 2018 році Шалопін шукав шляхи диверсифікації клієнтури свого банку та розширив послуги Deltec на криптовалютних клієнтів, як фізичних осіб, так і компаній. Того року він поставив Deltec на карту, забезпечивши Tether як клієнта, який шукав банківського партнера по всьому світу. У листопаді 2018 року компанія Deltec, яка мала під управлінням лише кілька мільярдів доларів, оголосила, що тримає 1,8 мільярда доларів за стейблкойн.

Розуміючи, що криптовалюта відкриває величезні можливості для його глухого банку, Шалопін і його команда допомогли уряду Багамських островів реалізувати його власні криптовалютні амбіції, допомагаючи регуляторам розробити законодавство, яке перетворило б країну на пісочницю для стартапів цифрових активів. «Вони були одними з перших регулюючих органів, які щось зібрали», — сказав Чалопін Forbes у раніше неопублікованому інтерв’ю в жовтні. «І це привернуло FTX».

З новим законодавством, прийнятим у 2020 році, гостинним урядом і місцевим криптобанком, який бажав вести бізнес, Багамські острови стали привабливим новим домом для FTX і її дочірньої компанії Alameda. Після глобального пошуку FTX відкрила свою штаб-квартиру в Нассау у вересні 2021 року.

Нова близькість Deltec до такого великого клієнта принесла прибуткові можливості. У той час Шалопін наглядав за просуванням криптовалют материнською компанією Deltec, яка почала пропонувати такі послуги, як перестрахування, лістинг токенів та інші фінансові рішення, і планувала потенційне публічне розміщення в США. Але зусилля перед IPO потребували фінансування, і Deltec намагалася залучити позиковий капітал у Нью-Йорку, але безуспішно, за словами двох людей, знайомих із цією справою.

Шалопін звернувся до FTX за альтернативним шляхом фінансування. У жовтні 2021 року материнська компанія Deltec, Deltec International Group, що базується на Кайманових островах, отримала позику в розмірі 50 мільйонів доларів від Norton Hall Ltd., організації, контрольованої Райаном Саламе, генеральним директором багамського бізнесу FTX, за словами багатьох людей, знайомих із угодою та підтверджених. Шалопін для Forbes. (Norton Hall не був включений до списку боржників FTX.)

Це була одна з кількох угод, які Чалопін укладав між компаніями. Під час приватних розмов і зустрічей у штаб-квартирі FTX Шалопін порадив співробітникам FTX і Alameda, включно з Фрідбергом, інвестиції в Moonstone, громадський банк, яким він володів у штаті Вашингтон, який вони сподівалися перетворити на американського постачальника криптовалют, подібного до Deltec.

До того, як Шалопін придбав Moonstone у 2020 році, банк переважно видавав кредити фермерам і був відомий як Farmington State Bank; його чистий капітал склав 5,7 мільйона доларів, три співробітники та єдине відділення, що робить його одним із найменших у країні. Інвестиції Alameda у розмірі 11,5 мільйонів доларів, які відбулися в січні 2022 року та були оголошені Шалопіном у березні, більш ніж удвічі перевищували вартість банку на той час. «Ми представили [Alameda Research] всю дорожню карту», ​​— сказав Жанв’є Шалопін, директор із цифрових технологій Moonstone і син Жана, під час Twitter Space у листопаді. «Це величезна прогалина в банківській справі США для бізнесу з цифровими активами, і це те, що ми думаємо, що ми можемо вирішити».

За словами ліквідаторів з Багамських островів, FTX зрештою відкрила два рахунки в Moonstone, на яких було майже 50 мільйонів доларів. (Moonstone не фігурував у списку рахунків FTX і Alameda, який з’явився в листопаді в рамках процедури банкрутства. У грудні сенатор Елізабет Уоррен запросила інформацію від Федерального резерву про інвестиції Alameda в банк.) Moonstone не відповів Forbes ' запит про стан цих коштів. Коли Жанв’є Шалопен окремо зв’язався з ним, він не відповів на детальний список запитань після того, як у грудні відмовився говорити з Forbes.

Публічна вершина партнерства Дельтека з FTX завершилася на саміті Crypto Bahamas, спільно влаштований FTX на курорті Baha Mar. Шалопін і кілька людей, пов’язаних з ним через Deltec і її мережу, виступали у промовах і панелях. Серед них був Райан Піндер, генеральний прокурор Багамських островів і колишній головний юридичний директор Deltec. (Пайндер зараз керує урядовим розслідуванням FTX.)

​«Сьогодні на конференції Deltec має, мабуть, 20 людей», — сказав Джин під час чату біля каміна про те, як його банк використовує криптовалюту на конференції під керівництвом FTX. «Ми тут, тому що ми прийняли це бачення майбутнього».

Через тиждень після того, як у листопаді FTX подала заяву про банкрутство, компанія виявила в документах, що Alameda видала величезні позики багатьом керівникам, у тому числі 1 мільярд доларів, надісланий Bankman-Fried. В іншому випадку 55 мільйонів доларів було надіслано юридичній особі, контрольованій генеральним директором компанії на Багамських островах Саламе, яку люди, знайомі з цим питанням, повідомили Forbes, що це та сама юридична особа, яка використовувалася для надіслання позики Deltec International Group. Адвокат Саламе Джейсон Ліндер не відповів на запитання Forbes про угоду.

Наступного місяця Саламе обговорив умови погашення кредиту в розмірі 50 мільйонів доларів під час зустрічі з керівниками Deltec, включаючи Шалопіна. У заяві Forbes Шалопін через свого речника сказав, що він все ще очікує відповіді від Саламе та радника FTX про те, як саме це зробити.

Звітували Ніна Бамбишева та Стівен Ерліх.

БІЛЬШЕ ВІД FORBES

БІЛЬШЕ ВІД FORBES «Диявол в одязі ботаніка»: Як культ генія Сема Бенкмена-Фріда обдурив усіх Автор Девід Джинс БІЛЬШЕ ВІД FORBES Як Сем Бенкмен-Фрід продав Багамським островам порожню криптовалютну мрію Автор Сара Емерсон БІЛЬШЕ ВІД FORBESЗнайомтеся з Керолайн Еллісон, «Фальшивою благодійною дівчиною-ботаніком» За крахом FTXАвтор Девід Джинс БІЛЬШЕ ВІД FORBESЗагроза криптоінфекції на 62 мільярди доларів Автор Ніна Бамбишева