Вони втратили мільйони через криптошахраїв. Цей прокурор допомагає їм повернути це.
Заступник окружного прокурора в Каліфорнії став одним із експертів країни з успішного повернення грошей, ошуканих криптозлочинцями.
У холодний грудневий вівторок чоловік, який втратив понад 1 мільйон доларів через шахрайство з використанням криптовалюти, розплакався перед суддею Верховного суду округу Санта-Клара. Між риданнями він описав свій «живий кошмар».
У 2021 році він раптово отримав повідомлення від жінки, яка зрештою вмовила його витрачати все більше грошей на криптовалюту, сказавши, що його передбачувані інвестиції означатимуть, що йому більше ніколи не доведеться турбуватися про гроші. Чоловік, якого Forbes раніше назвав Сай, перебував у емоційно вразливому стані в той час: його батько був на смертному одрі, і він відчував сильний тиск, щоб піклуватися про свою сім’ю.
«Ці гроші мали піти на освіту моєї дитини — я зробив свою частку належної обачності», — невпинно сказав судді Сай.
Потім шахрай зник зі своїми грошима, понад 1 мільйон доларів — це основна частина його заощаджень, а також позичені гроші. Сай був настільки розгублений, що ледь не покінчив життя самогубством. «Кожного дня моє серце відчуває себе настільки важким, що моє серце б'ється без причини, — сказав він у своєму свідченні. — Мій стрес перетворюється на гнів, і це був кошмар».
Він благав перед суддею отримати можливість повернути частину цих коштів за допомогою Ерін Вест, заступника окружного прокурора округу Санта-Клара. Ветеран прокурора був присутній, щоб офіційно попросити схвалення судді на видачу раніше конфіскованої урядом криптовалюти, що належить двом різним жертвам шахрайства в районі затоки, включаючи Cy — рідкість для тих, хто постраждав від шахрайства, здебільшого скоєного закордонними злочинними угрупованнями.
Фото ГАБРІЄЛИ ХАСБУН ДЛЯ FORBES
Суддя Верховного суду округу Санта-Клара Дебора Райан без вагань схвалила клопотання Веста, випустивши Cy еквівалент 113 000 доларів США в USDT (стейблкойн, прив’язаний до долара США під назвою Tether). Для 52-річного мешканця Bay Area ця цифра становить трохи більше 10 відсотків його втрат. Вона також випустила 170 000 доларів США в USDT іншій жертві, яку Forbes раніше ідентифікував як ASR — інженера-програміста великої компанії Кремнієвої долини — відшкодувавши половину своїх збитків. 13 січня суддя Райан також схвалив інше клопотання Веста про повернення 39 000 доларів жінці з Сан-Хосе, яка втратила загалом 180 000 доларів через схему розрізання свиней. На сьогодні Вест та її команда вилучили понад 2 мільйони доларів у 19 жертв і вже повернули 1,15 мільйона доларів 10 з цих жертв.
Незважаючи на те, що такі федеральні агентства, як ФБР і Міністерство юстиції, нарощують свої зусилля з упіймання крипто-злочинців, Вест, як місцевий прокурор, зміг зробити те, про що відомо лише небагатьом представникам правоохоронних органів будь-якого рівня, – повернути кошти, які невинних американців витягли.
Відшкодування є надзвичайно рідкісним випадком, коли жертви фінансового шахрайства можуть зменшити свої втрати. Цю аферу охрестили «різанням свиней», оскільки в ній беруть участь іноземні шахраї, які «відгодовують» жертв, змушуючи їх повірити, що вони заробили купу грошей у криптовалюті за допомогою підроблених додатків і веб-сайтів, перш ніж забити їх або втекти з усіма їхніми грошима.
CipherBlade, компанія з аналізу криптовалют, підрахувала, що лише у 2021 році світові збитки від шахрайства із зарізанням свиней становлять «десятки мільярдів» доларів США, додаючи, що передбачувані збитки є «неймовірно високими». (Найближчим типом шахрайства, який відстежує Федеральна торгова комісія, є шахрайство з любовними стосунками, і збитки від цих шахрайств досягли історичного максимуму в 547 мільйонів доларів у 2021 році, останньому році, за який є дані.)
За даними Глобальної організації проти шахрайства (GASO), групи захисту прав потерпілих, вважається, що більшість злочинних угруповань, які розбивають свиней, контролюють громадяни Китаю, які діють у Камбоджі, Лаосі та М’янмі – до яких американським правоохоронним органам загалом важко дістатися.
Успіхи Веста прийшли в той час, коли останніми місяцями місцеві та федеральні правоохоронні органи в Сполучених Штатах почали нарощувати зусилля по боротьбі з розбиттям свиней. У Нью-Джерсі федеральна прокуратура звинуватила чоловіка у «відмиванні доходів, отриманих від шахрайства в Інтернеті, включно з розрізанням свиней», на суму 2,5 мільйона доларів «шахрайських доходів» з 2019 по 2022 рік. У жовтні 2022 року дванадцять осіб у Нью-Йорк звинуватили в незаконному переказі грошей і пов'язаному з цим відмиванні у зв'язку зі створенням ілюзії того, що «інвестиційні портфелі жертв збільшаться».
«Я вважаю, що це серйозна міжнародна проблема, оскільки ми виснажуємо економічну життєздатність окремих громадян і спрямовуємо її через океан до ймовірної китайської організованої злочинності — мільярди й мільярди доларів», — сказала вона Forbes.
Федеральні прокурори також конфіскували активи, які, як вони стверджують, були отримані за цією схемою, включаючи жінку з Північної Кароліни, яка продала свій будинок, щоб інвестувати виручені кошти в те, що вона вважала законною можливістю інвестування в криптовалюту. Тим часом у листопаді 2022 року прокуратура Східного округу Вірджинії отримала наказ про конфіскацію семи доменних імен, які, за її словами, є частиною ширшої операції з розбивання свиней.
Однак навіть на федеральному рівні ще не було винесено жодних вироків високого рівня, а тим більше арештів організаторів глобальних злочинних компаній, що стоять за цими аферами. Часто найкраще, на що можуть сподіватися жертви, — це конфіскувати вкрадену криптовалюту федеральними або місцевими органами влади та повернути принаймні частину.
Навіть тоді багато місцевих правоохоронних органів не знайомі з тим, як розслідувати злочини, пов’язані з криптовалютою. Часто першим кроком є навчання поліцейських і прокуратури, як створити гаманець під контролем уряду, щоб, коли криптовалютній біржі наказано передати незаконно отримані криптохолдинги, слідчі мали спосіб їх отримати.
Незважаючи на те, що Вест зміг відшкодувати лише частину втрат двох жертв, вона сподівається, що ці перемоги є першими з багатьох інших, хоча її зусилля є краплею, яка переливається у відро порівняно з величезними втраченими сумами.
«Я вважаю, що це серйозна міжнародна проблема, оскільки ми виснажуємо економічну життєздатність окремих громадян і спрямовуємо її через океан до ймовірної китайської організованої злочинності — мільярди й мільярди доларів», — сказала вона Forbes.
Враховуючи прозорий характер блокчейну, де всі транзакції є публічними, можна подумати, що виявити, куди поділися гроші жертви розрізання свині, було б так само просто, як простежити його шлях у блокчейні. Але з ряду причин повернути кошти потерпілих вдається вкрай рідко.
Експерти кажуть, що існує кілька факторів: по-перше, коли хтось зрозуміє, що його ошукали, може бути надто пізно допомагати йому – криптовалюта могла бути переведена кілька разів і врешті-решт переведена в готівку. По-друге, навіть якщо жертва негайно повідомить про злочин, місцеві правоохоронні органи можуть точно не знати, що робити або як відстежити кошти. По-третє, навіть якщо правоохоронні органи можуть визначити, де знаходиться вкрадена криптовалюта, біржа, яка її зберігає, може не виконувати вимоги американських правоохоронних органів.
Жертвам розрізання свиней у США зазвичай кажуть подати заяву в місцеву поліцію та на універсальний веб-сайт федеральних правоохоронних органів IC3.gov. Але з майже двох десятків жертв розрізання свиней, які спілкувалися з Forbes, майже в усіх випадках вони кажуть, що федеральні правоохоронні органи часто не поспішають на зв’язок, якщо взагалі виходять на зв’язок. Навіть тоді, зазвичай вони інформовані, часто мало ймовірності того, що втрачені кошти можна буде відновити.
Але Захід намагається. Джефф Розен, окружний прокурор округу Санта-Клара та бос Веста, бачить зв’язок між її досвідом у переслідуванні злочинів сексуального насильства та її бажанням захищати жертв розрізання свиней.
«Якщо ви так думаєте про речі — про людей, у яких через подібне шахрайство відібрали їхні заощадження або будинок, — ви б співпереживали їм так само», — сказав він Forbes.
Коли Сай повідомив про шахрайство наприкінці 2021 року в місцеве відділення поліції району затоки Сан-Франциско, він розповів Forbes, що його місцеві поліцейські пояснили йому, що їм «не вистачає ресурсів», щоб відстежити криптовалюту. Дізнавшись про роботу Веста зі звітів Forbes, Сай звернувся безпосередньо до Веста 1 липня.
Після того, як Сай надав свою фінансову звітність, листування зі своїм шахраєм і записи про криптовалюту, в яких зазначено ідентифікатори транзакцій та адресу гаманця, вона викликала свою команду в REACT Task Force, альянс правоохоронних органів у районі затоки, який займається технічним злочином, заснований у 1997 році. використовує програмне забезпечення, комерційно доступне для правоохоронних органів, насамперед програми, створені фірмами, що займаються аналізом блокчейну, зокрема Chainalysis і TRM Labs.
Використовуючи публічну книгу криптовалюти – блокчейн – ці інструменти дозволяють слідчим точно відстежувати, як, де і коли викрадена криптовалюта переміщувалася з одного облікового запису на інший. Зрештою вони можуть визначити, куди потрапила вкрадена криптовалюта: на відомій комерційній біржі, як-от Binance, чи на невідомій адресі.
Якщо деякі кошти знаходяться на Binance, як це було з Cy, біржею, яка виконуватиме розпорядження американських правоохоронних органів і суду США, Вест і її команда подадуть офіційний «запит на заморожування».
Коли кошти призупинено, вона може піти до судді та отримати ордер на арешт. Потім окружна прокуратура Санта-Клари може залишити криптовалюту під вартою, проходячи через судовий процес, щоб переконатися, що ніхто інший не має претензій на ці кошти. Після того, як ці процедури сповіщення буде вичерпано, і суддя підпише остаточну передачу жертві (як це сталося з Cy у грудні), усе, що залишиться від процесу відновлення, це для офісу Веста, щоб передати криптовалюту жертві. Сай повернув свої гроші на початку січня 2023 року, через 14 місяців після того, як він їх втратив.
Федеральна влада, безумовно, використовує подібні методи, як влада Санта-Клари у випадку Сая, щоб відстежувати викрадені криптовалюти, як це було у випадку з деякими програмами-вимагачами та іншими пов’язаними злочинами. Однак є небагато публічно відомих випадків, коли федеральне розслідування змогло відновити криптовалюту, приписувану шахрайству з убивством свиней, не кажучи вже про окружний рівень, де не багато правоохоронних органів навіть намагалися.
«Ідеальний шторм має бути у вашому напрямку», — сказав Вест.
Незважаючи на зустрічні вітри, Вест намагається навчити інших, як використовувати її підручник, збираючи постійно зростаючу групу партнерів із правоохоронних органів, яку вона назвала «Криптокоаліція».
На нещодавній зустрічі, на яку ненадовго запросили Forbes, були присутні понад 200 представників правоохоронних органів з різних регіонів, включаючи Оклахому, Нью-Йорк і навіть Тайвань.
Наприкінці січня 2023 року вона запросить цю онлайн-групу до сусіднього Пало-Альто, щоб провести кілька днів особистих тренінгів і розмов у стилі конференції.
«Я думаю, що існує реальна можливість того, що цей імпульс збережеться», — сказала вона.
«Вивчіть метод допомоги жертвам – ось чого не вистачало весь час. Округ Санта-Клара довів, що цей метод працює. Навчіть цьому, відтворюйте його та перенесіть по країні».
БІЛЬШЕ ВІД FORBESБІЛЬШЕ ВІД FORBESJP Морган каже, що засновник стартапу використовував мільйони фальшивих клієнтів, щоб обдурити його для придбанняАвто Олександра С. ЛевінБІЛЬШЕ ВІД FORBESBinance знекровлює активи, 12 мільярдів доларів пішли менш ніж за 60 днівАвтор Хав’єр ПазДЕТАЛЬНЕ ВІД Батьківської компанії FORBESTikTok ByteDance отримує від Intoments за допомогою JP MorganАвтор: Александра С. Левін БІЛЬШЕ ВІД FORBE Лікарі та медсестри стають зірками Інтернету. Деякі через це втрачають роботу. Автор Александра С. Левін
