FTX Banker Moonstone está cerrando las cuentas de sus criptoclientes

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logotipo FTX. (Foto de Jakub Porzycki/NurPhoto vía Getty Images)

NurPhoto a través de Getty Images

A raíz del colapso catastrófico de FTX, el banco Moonstone de Washington, que recibió una inversión de USD 11,5 millones del brazo Alameda Research de la bolsa, está liquidando algunas cuentas criptográficas de clientes.

Un banco del estado de Washington que tenía decenas de millones de dólares en depósitos de FTX comenzó a notificar a los criptoclientes que planea cerrar sus cuentas, lo que indica un futuro sombrío para otro banco centrado en las criptomonedas afectado por la implosión de FTX.

Moonstone Bank, ubicado en la ciudad rural de Farmington, envió cartas a varios de sus clientes de la industria criptográfica esta semana, pidiéndoles que suspendieran las transacciones y transfirieran sus tenencias a otra institución financiera.

En las comunicaciones con los clientes revisadas por Forbes, Moonstone no explicó por qué estaba cerrando estas cuentas y no está claro si los cambios están relacionados con el colapso de FTX. Según las entrevistas y la documentación proporcionada a Forbes por personas asociadas con Moonstone, el banco tenía aproximadamente varias docenas de criptoclientes a partir de este mes. No está claro a cuántos de esos clientes se les dijo que sus cuentas serían canceladas.

Moonstone no respondió de inmediato a una solicitud de comentarios cuando Forbes lo contactó el jueves por la mañana. Horas más tarde, el banco emitió un comunicado confirmando que está "volviendo a su misión original como banco comunitario y está descontinuando su búsqueda de un modelo de negocio impulsado por la innovación para desarrollar servicios bancarios para industrias como los criptoactivos". El banco no nombró a FTX, pero afirmó que el desarrollo refleja los cambios recientes en la industria de las criptomonedas y el entorno regulatorio.

La medida convierte a Moonstone en el último banco vinculado a FTX en ajustar abruptamente las operaciones en medio de investigaciones en curso sobre el intercambio y su fundador, Sam Bankman-Fried, quien se declaró inocente de ocho cargos penales que incluyen fraude electrónico y conspiración para cometer lavado de dinero.

A principios de este mes, los clientes de Silvergate Capital, que también poseían millones de dólares en fondos FTX, retiraron más de $ 8 mil millones de depósitos, lo que provocó que el banco vendiera algunos de sus activos con pérdidas y despidiera al 40% de su fuerza laboral. (El noventa por ciento de las tenencias de Silvergate son depósitos relacionados con criptomonedas). El mes pasado, aparentemente en un intento de tapar agujeros masivos en sus balances, Silvergate y otro financiador de FTX, Signature Bank, aseguraron miles de millones de dólares en adelantos a través del Sistema de Banco de Préstamos Hipotecarios. , un consorcio de bancos estadounidenses que proporciona liquidez a otras instituciones financieras. Dado que ambos estaban regulados y asegurados a través del Sistema de la Reserva Federal, algunos críticos han equiparado los avances como un rescate. Recibieron $ 4.3 mil millones y $ 11.3 mil millones en préstamos, respectivamente.

Un banco que alguna vez fue pequeño con solo tres empleados y una sola sucursal, Moonstone (anteriormente conocido como Farmington State Bank) fue adquirido en 2020 por Jean Chalopin, presidente de Deltec con sede en Bahamas, otro socio bancario de FTX. Chalopin planeó transformar Moonstone en una empresa de servicios financieros centrada en las criptomonedas y, en enero de 2022, aseguró una inversión de 11,5 millones de dólares de Alameda Research, la empresa comercial fundada por Bankman-Fried. Alameda y sus ejecutivos han sido acusados de realizar inversiones riesgosas con fondos de clientes de FTX presuntamente malversados.

La inversión de Alameda en Moonstone fue uno de varios acuerdos alcanzados entre FTX y Chalopin, quienes mantuvieron estrechos vínculos con los ejecutivos allí. Meses antes, Chalopin había obtenido un préstamo de $50 millones de una empresa vinculada al ejecutivo de FTX, Ryan Salame, que tenía la intención de financiar una expansión de los servicios criptográficos ofrecidos por la empresa matriz de Deltec Bank, informó Forbes esta semana.

Moonstone ha llamado la atención de los legisladores estadounidenses y, en diciembre, la senadora Elizabeth Warren señaló que presionaría a los reguladores bancarios sobre la visibilidad que tenían de la inversión de Alameda en ese momento. En las Bahamas, los liquidadores descubrieron que Moonstone tenía casi $50 millones en depósitos FTX en dos cuentas; se desconoce el estado de estos fondos. Según una moción presentada por los liquidadores de Bahamas en diciembre, los ejecutivos de Moonstone se negaron a proporcionar a los investigadores detalles sobre las cuentas cuando se les solicitó.

Chalopin no respondió a las preguntas sobre si Moonstone está actualmente buscando financiamiento o si está considerando la bancarrota o la liquidación.

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