FTX Banker Moonstone закриває рахунки своїх крипто-клієнтів

Поділитися на Facebook Поділитися на Twitter Поділитися на Linkedin

Логотип FTX. (Фото Jakub Porzycki/NurPhoto через Getty Images)

NurPhoto через Getty Images

Після катастрофічного краху FTX вашингтонський банк Moonstone, який отримав 11,5 мільйонів доларів інвестицій від підрозділу Alameda Research біржі, згортає крипторахунки деяких клієнтів.

Банк штату Вашингтон, який тримав десятки мільйонів доларів на депозитах у FTX, почав сповіщати криптовалютних клієнтів про те, що він планує закрити їхні рахунки, сигналізуючи про туманне майбутнє іншого банку, орієнтованого на криптовалюту, який постраждав від падіння FTX.

Moonstone Bank, розташований у сільській місцевості Фармінгтон, цього тижня надіслав листи низці своїх клієнтів криптоіндустрії, просячи їх припинити транзакції та передати свої активи іншій фінансовій установі.

У повідомленнях клієнтів, перевірених Forbes, Moonstone не пояснив, чому він закриває ці облікові записи, і незрозуміло, чи пов’язані ці зміни з крахом FTX. Згідно з інтерв’ю та документацією, наданою Forbes особами, пов’язаними з Moonstone, станом на цей місяць банк мав приблизно кілька десятків клієнтів криптовалюти. Незрозуміло, скільком із цих клієнтів повідомили, що їхні облікові записи буде припинено.

Moonstone не відразу відповів на запит про коментарі, коли Forbes зв’язався з ним у четвер вранці. Через кілька годин банк оприлюднив заяву, в якій підтвердив, що він «повертається до своєї початкової місії громадського банку та припиняє пошук бізнес-моделі, орієнтованої на інновації, для розвитку банківських послуг для таких галузей, як криптоактиви». Банк не назвав FTX, але заявив, що ця подія відображає останні зміни в криптоіндустрії та нормативному середовищі.

Цей крок робить Moonstone останнім банком, пов’язаним з FTX, який різко скорегував операції на тлі поточних розслідувань щодо біржі та її засновника Сема Бенкмана-Фріда, який не визнав себе винним у восьми кримінальних обвинуваченнях, включаючи шахрайство з банківськими послугами та змову з метою відмивання грошей.

Раніше цього місяця клієнти Silvergate Capital, які також мали мільйони доларів FTX, відкликали депозити на суму понад 8 мільярдів доларів, через що банк продав частину своїх активів зі збитком і звільнив 40% своїх працівників. (Дев’яносто відсотків активів Silvergate – це депозити, пов’язані з криптовалютою.) Минулого місяця, очевидно, намагаючись закрити величезні діри у своїх балансах, Silvergate та інший фінансист FTX, Signature Bank, забезпечили мільярди доларів авансів через банківську систему Home Loan Bank System. , консорціум банків США, які надають ліквідність іншим фінансовим установам. Оскільки обидва вони регулювалися та застрахувалися через Федеральну резервну систему, деякі критики прирівняли аванси до допомоги. Вони отримали $4,3 млрд і $11,3 млрд кредитів відповідно.

Колись крихітний банк із лише трьома співробітниками та одним відділенням Moonstone (раніше відомий як Farmington State Bank) був придбаний у 2020 році Жаном Шалопіном, головою Deltec, іншого банківського партнера FTX, що базується на Багамах. Шалопін планував перетворити Moonstone на крипто-орієнтовану фінансову компанію, і в січні 2022 року отримав інвестиції в розмірі 11,5 мільйонів доларів від Alameda Research, торгової фірми, заснованої Бенкманом-Фрідом. Alameda та її керівники були звинувачені в ризикованих інвестиціях з нібито незаконно привласненими коштами клієнтів FTX.

Інвестиції Alameda в Moonstone були однією з кількох угод, укладених між FTX і Шалопіном, який підтримував тісні зв’язки з керівниками там. За кілька місяців до цього Шалопін отримав кредит у розмірі 50 мільйонів доларів від компанії, пов’язаної з керівником FTX Райаном Саламе, який був призначений для фінансування розширення крипто-послуг, що пропонуються материнською компанією Deltec Bank, повідомляє Forbes цього тижня.

Місячний камінь привернув увагу законодавців США, і в грудні сенатор Елізабет Уоррен повідомила, що вона тисне на банківські регулятори щодо того, наскільки вони на той час знали про інвестиції Alameda. На Багамських островах ліквідатори виявили, що Moonstone зберігає майже 50 мільйонів доларів на депозитах у FTX на двох рахунках; стан цих коштів невідомий. Відповідно до клопотання, поданого ліквідаторами Багамських островів у грудні, керівництво Moonstone відмовилося надати слідчим деталі про рахунки, коли їх просили це зробити.

Шалопін не відповів на запитання про те, чи Moonstone зараз шукає фінансування, чи розглядає можливість банкрутства чи ліквідації.

БІЛЬШЕ ВІД FORBESFTX таємно надав позику на 50 мільйонів доларів своєму багамському банку через компанію керівника Автор Девід Джинс БІЛЬШЕ ВІД FORBESHhow Сем Бенкмен-Фрід продав Багамським островам порожню криптовалютну мрію Автор Сара Емерсон БІЛЬШЕ ВІД FORBES «Диявол в одязі ботаніка»: як культ Сема Бенкмана-Фріда Геніальність обдурила всіх. Девід Джинс